07 Июль 10:48
Якщо з українськими контрагентами процес перевірки контрагентів у багатьох компаній налагоджений, то перевірка іноземних контрагентів іноді стає особливою дилемою. Враховуючи підвищені ризики для українського бізнесу під час війни, при виході на закордонні ринки перевірка контрагентів потребує особливої уваги.
Ось кілька рекомендацій від аналітичної системи YouControl щодо перевірки іноземних контрагентів.
Основа інформація про іноземну компанію
Послідовність перевірки закордонних компаній починається зі збору базових даних про компанію.
Зберіть основну інформацію про компанію, таку як:
- назва;
- адреса;
- контактні дані;
- рік заснування;
- правовий статус;
- перевірка реєстрації.
Це допоможе підтвердити легітимність та перевірити, чи відповідає компанія вашим критеріям співпраці.
Де шукати основну інформацію про компанію?
Основну інформацію про компанію можна збирати з різних джерел. Ось кілька з них:
- веб-сайт компанії: Почніть з веб-сайту самої компанії. Більшість компаній мають веб-сайти, на яких розміщена основна інформація про їхню діяльність, послуги або продукти, контактні дані та інші важливі відомості. Веб-сайт може надати загальне уявлення про компанію та її профіль.
- офіційні реєстри: Багато країн мають офіційні реєстри компаній, де можна знайти інформацію про їхню реєстрацію, юридичну форму, акціонерів та інші дані.
Ці джерела допоможуть вам зібрати основну інформацію про компанію. Пам’ятайте, що ретельна перевірка включає дослідження декількох джерел та зіставлення інформації для отримання більш повної картини.
Фінансовий аналіз іноземної компанії
Оцініть фінансову стійкість компанії та її платоспроможність.
Для проведення фінансового аналізу іноземної компанії з України ви можете використовувати наступні методи і джерела інформації:
Фінансові звіти: Використайте публічно доступні фінансові звіти компанії, які можуть бути опубліковані на їхньому веб-сайті або в офіційних базах даних. Фінансові звіти, такі як баланс, звіт про прибутки та збитки, звіт про готівкові потоки і звіт про зміни власного капіталу, надають інформацію про фінансовий стан компанії. Аналізуйте показники ефективності, ліквідності, рентабельності та інші важливі фактори.
Міжнародні бази даних: Використовуйте міжнародні бази даних, які містять фінансову інформацію про компанії з різних країн. Наприклад, Bloomberg, Thomson Reuters та S&P Global Market Intelligence надають доступ до фінансових даних, аналітичних оглядів та рейтингів компаній. Вони можуть містити ключові фінансові показники, порівняльний аналіз з конкурентами та інші корисні дані.
Публічні звіти та огляди: Шукайте публічні звіти, огляди та аналітичні матеріали від провідних фінансових інституцій, аудиторських компаній та дослідницьких агентств. Такі документи можуть містити оцінку фінансової стійкості, ризиків та перспектив компанії. Приділяйте увагу оглядам кредитних рейтингів, які надають оцінку кредитної достовірності компанії.
Доступ до ринкової інформації: Слідкуйте за новинами, трендами та ринковою інформацією, пов’язаною з галуззю, в якій працює компанія. Аналізуйте конкурентний ландшафт, макроекономічні фактори та політичну стабільність країни, де знаходиться компанія, оскільки ці чинники можуть вплинути на її фінансову ситуацію.
Важливо мати на увазі, що оцінка фінансового стану іноземної компанії може бути складним завданням, оскільки вимагає розуміння міжнародних фінансових стандартів та специфічностей країни, де знаходиться компанія. Тому рекомендується використовувати комбінацію джерел і залучати фахівців з міжнародного бізнесу для отримання надійної інформації та оцінки.
Юридична історія
Перевірка «юридичної історії» іноземної компанії передбачає аналіз її правового стану, юридичних документів та подій, які впливають на її діяльність.
Ось кілька аспектів, на які варто звернути увагу під час перевірки юридичної історії компанії:
Реєстрація: Перевірте юридичну реєстрацію компанії в країні походження. Перевірте дату реєстрації, статус компанії та її реєстраційні документи.
Структура власності: Дослідіть структуру власності компанії. Встановіть, хто є акціонерами або власниками компанії. Це допоможе визначити, чи є відомі особи або організації, які можуть мати вплив на діяльність компанії.
Юридичні документи: Ознайомтеся з основними юридичними документами компанії, такими як статут, установчі акти, угоди про створення спільного підприємства, контракти тощо. Дослідіть їх зміст, умови, права та обов’язки сторін. Зверніть увагу на наявність обмежень, юридичних ризиків або потенційних проблемних пунктів.
Ліцензії та дозволи: Перевірте наявність необхідних ліцензій, дозволів або сертифікатів, які компанія повинна мати для здійснення своєї діяльності. Переконайтеся, що їх отримано законно і що вони дійсні на поточний момент.
Cудові справи: Дізнайтеся, чи була компанія причетна до судових справ. Оцініть наслідки таких справ та їх вплив на фінансову стійкість та репутацію компанії.
Перевірка судових справ закордонної компанії може бути трохи складнішою, оскільки кожна країна має власну систему судочинства та доступ до судової інформації. Однак, ось кілька загальних кроків, які можуть допомогти в перевірці судових справ закордонної компанії:
а) знайдіть веб-портал або систему електронного доступу до судових справ країни, де зареєстрована компанія. Використовуйте пошукову функцію на веб-порталі, щоб знайти судові справи, пов’язані з назвою компанії або її ідентифікаційними даними, які ви можете мати. Це можуть бути назва компанії, реєстраційний номер або інші ідентифікаційні дані.
б) якщо немає доступу до електронних реєстрів судових справ, зверніться до місцевих адвокатів або юридичних консультантів, які мають досвід роботи з закордонними компаніями або можуть надати інформацію про процедури доступу до судових справ у відповідній країні.
Репутаційний аналіз
Виконайте пошук в Інтернеті та соціальних мережах для збору відгуків, коментарів та згадок про компанію. Переконайтеся, що вони мають позитивну репутацію та не мають негативних згадок щодо своєї діяльності.
Зверніть увагу на можливі зв’язки з окупаційною владою або країнами-агресорами.
Перевірка санкцій
Перевірте контрагента на наявність у санкційних списках, які публікуються міжнародними організаціями. Ці списки містять осіб, організацій та країни, до яких застосовуються санкції через їхню причетність до конфліктів, тероризму або інших небажаних дій.
Компанії під санкціями мають обмеження у вигляді блокування активів, обмеження торговельних операцій, анулювання ліцензій та дозволів. Більше про наслідки співпраці з підсанкційними компаніями ми розглянули у статті «Контрагент під санкціями: що це означає».
Також в YouControl можна перевірити, чи на компанію не накладено санкції.
Фінансування тероризму
Перевірте, чи має компанія зв’язок з фінансуванням терористичних країн, організацій або діяльністю, пов’язаною зі злочинами проти людяності. При перевірці контрагента зверніть увагу на можливі підозрілі фінансові транзакції або зв’язки з регіонами, пов’язаними зі злочинними діями.
